Istilah Reksa Dana

• Agen Penjual Reksa Dana (APERD)

Pihak yang berizin memasarkan dan menjual produk reksa dana kepada investor.

• Aset Dasar (Underlying Asset)

Instrumen yang menjadi dasar investasi, seperti saham, obligasi, atau pasar uang.

• Bank Kustodian

Bank yang menyimpan, mengamankan, dan mengadministrasikan aset reksa dana.

• Benchmark / Indeks Acuan

Tolok ukur performa reksa dana dibandingkan kondisi pasar.

• Biaya Pengelolaan (Management Fee)

Biaya jasa yang dibayarkan kepada Manajer Investasi untuk mengelola dana.

• Biaya Pembelian (Subscription Fee)

Biaya yang dikenakan saat investor membeli unit reksa dana.

• Biaya Penjualan Kembali (Redemption Fee)

Biaya yang dikenakan ketika investor mencairkan unit reksa dana.

• Dana Kelolaan (AUM / Asset Under Management)

Total nilai dana yang dikelola dalam suatu reksa dana.

• Diversifikasi

Penyebaran investasi ke berbagai instrumen untuk menurunkan risiko.

• Dividen

Pembagian laba perusahaan kepada pemegang saham (terkait pada reksa dana saham).

• Fakta Ringkas Reksa Dana (Fund Fact Sheet)

Dokumen berkala berisi ringkasan kinerja, portofolio, dan strategi reksa dana.

• Harga Unit (NAV per Unit)

Harga per unit reksa dana yang menjadi dasar beli dan jual.

• Imbal Hasil (Return)

Keuntungan atau kenaikan nilai dari investasi reksa dana.

• Kinerja Historis

Sejarah performa reksa dana di masa lalu (tidak menjamin masa depan).

• Konversi Unit

Perhitungan jumlah unit berdasarkan nilai investasi dan NAV/unit.

• KYC (Know Your Customer)

Proses verifikasi identitas investor sebelum transaksi.

• Likuiditas

Kemampuan mencairkan unit reksa dana menjadi uang tunai.

• Manajer Investasi (MI)

Pihak profesional yang mengelola portofolio reksa dana.

• Masa Investasi (Time Horizon)

Jangka waktu ideal bagi investor untuk memegang reksa dana.

• NAB (Nilai Aktiva Bersih)

Total nilai aset setelah dikurangi kewajiban pada suatu reksa dana.

• Obligasi

Instrumen utang yang menjadi aset utama dalam reksa dana pendapatan tetap.

• Portofolio

Kumpulan aset investasi dalam reksa dana.

• Prospektus

Dokumen resmi yang memuat ketentuan, risiko, biaya, dan strategi reksa dana.

• Reksa Dana Campuran

Reksa dana dengan komposisi gabungan: saham, obligasi, dan pasar uang.

• Reksa Dana Pasar Uang

Reksa dana yang berinvestasi pada instrumen berjangka pendek; risikonya paling rendah.

• Reksa Dana Pendapatan Tetap

Reksa dana yang mayoritas investasinya di obligasi.

• Reksa Dana Saham

Reksa dana dengan dominasi saham.

• Redemption

Proses pencairan unit reksa dana oleh investor.

• Risiko Pasar

Risiko perubahan nilai investasi akibat kondisi pasar.

• Top Up

Penambahan dana pada reksa dana yang sama.